新加坡金管局将简化单一家族办公室基金税收豁免计划框架
观察人士称，鉴于行业格局不断演变以及来自香港、迪拜等地的竞争日益激烈，此举“恰逢其时”
本文由 AI 翻译，关键事实请以原文为准。
【新加坡】新加坡金融管理局（MAS）正寻求简化其单一家族办公室（SFO）基金税收豁免计划的框架，以更好地满足行业需求。
国家发展部长兼新加坡金管局副主席徐芳达（Chee Hong Tat）表示，简化措施将包括减少申请所需的文件、放宽报告要求，以及扩大符合基金税收豁免计划条件的投资类型。
他是在周一（9月29日）由财富管理学院（WMI）举办的环球亚洲家族办公室峰会上发表上述讲话的。
业内人士和观察家表示，此举恰逢其时，尤其是在家族办公室领域迅速发展的背景下。
一家单一家族办公室的企业顾问切斯特·梁（Chester Leong）表示：“家族办公室领域已迅速成熟，曾经合适的门槛和流程可能不再符合当今的市场现实。”
切斯特·梁指出，新加坡金管局可能正在密切关注几个趋势：家族办公室生态系统达到临界规模；全球对税务和反洗钱（AML）合规的审查日益严格；以及来自迪拜和香港等其他区域财富中心的竞争日益激烈。
普华永道新加坡（PwC Singapore）负责税务以及企业与私人业务的合伙人林可欣（Lim Kexin）也表示，其他竞争地点也在不断完善其框架。
她注意到有反馈称，新加坡对单一家族办公室和相关基金计划的监管一直在收紧，这可能会让一些家族望而却步，而这些家族最终仍会做出最有利于其业务的决定。
林可欣说：“这个领域是动态变化的……因此我认为新加坡的制度需要能够对此作出回应。”
业内人士和观察家也表示，此举可能会受到家族和顾问们的欢迎。
Wrise Private Singapore 的首席执行官凯文·邓（Kevin Teng）期望看到一些措施，例如减少耗时的法律要求，代之以标准化的申报。
他还希望新加坡金管局在扩大税收豁免计划的合格投资类型时，能够涵盖现代资产类别，如风险债权和混合融资结构。
他表示：“这样做将使家族办公室能够参与塑造资本市场的未来，而不仅仅局限于传统的股票和债券，同时支持新加坡成为可持续和创新金融中心的雄心。”
徐芳达在他的演讲中指出，新加坡一直在寻找各种方式以保持其作为财富管理中心的地位。
在行业层面，新加坡金管局正共同领导一个私人银行工作组，以提高开户效率。
徐芳达表示，该工作组将分享在简化流程、采用人工智能和自动化技术，以及提高监管清晰度以减少不必要的猜测等方面的最佳实践。
他还指出，新加坡金管局已经缩短了单一家族办公室税务激励申请的等待时间，而过去这通常需要一年多的时间。
徐芳达说：“新加坡金管局认识到，这不是我们应为客户提供的效率标准。”如今，申请可在三个月内获得批准。
与此同时，新加坡已成长为全球增长最快的财富管理中心之一。
2024年，私人银行客户资产增长了19%，其中约一半的增长来自净新资金流入。
2024年，新加坡金融业也增长了6.8%，增速是前一年的两倍多，在银行、保险、资本市场、资产管理和财富管理等领域实现了广泛增长。
徐芳达说：“我想大家选择新加坡，是因为我们有很高的标准。”
“我们拥有一个值得你们信赖的监管环境，我们不会偏离这一点。同时，我们将简化流程：使其更省力、更快捷、更高效。”
他预计，企业可以通过“新加坡+”模式，从新加坡把握亚细安的增长势头。在该模式下，企业在将业务扩展到周边市场的同时，将其高价值职能设在新加坡。
他表示，这就是为什么东南亚半数的顶尖家族企业选择新加坡作为其基地的原因。
普华永道的林可欣说：“新加坡认识到我们不仅仅是一个本地投资目的地。尽管我们非常欢迎本地投资，但更重要的是家族如何利用新加坡作为一个灵活的跳板，以进行合作、共同投资，并扩大在区域和全球的影响力。”
财富管理学院（WMI）还将与新加坡律师公会合作，为服务于家族办公室的法律专业人士推出一项专门课程。
在评论新加坡振兴其股票市场的计划时，徐芳达表示，他预计将在今年年底前发布评估委员会的其余建议。
他说：“我们的重点不是追求不可持续的短期利益。”
“我们希望解决我们生态系统的根本问题，以提升新加坡的股票市场，从而可以保持增长势头。”
新加坡金管局曾于2023年宣布对单一家族办公室的税收激励计划进行调整。当时，大部分变动涉及哪些投资类型可计入资产管理规模（AUM）的要求，以及如何满足该要求。
2023年，新加坡金管局还就新加坡单一家族办公室的拟议框架发布了一份咨询文件。其中包括根据《证券与期货法》获得牌照集体豁免的资格标准，以及通知和年度报告的要求。
新加坡银行（Bank of Singapore）的家族办公室与结构性解决方案主管郭佳雯（Guo Jiawen）表示，简化框架是积极的一步，表明了新加坡致力于保持竞争力和商业友好环境的承诺。
普华永道的林可欣补充说，新加坡的单一家族办公室数量“引人注目，占据了我们的版面”，但她指出，新加坡“从来不仅仅是追求绝对数量”。
“关键在于，我们能为少数能够进行外部合作的高质量大家族服务，并在此过程中产生多大的影响，以及达到多高的整合度。”
