（台北综合讯）针对台湾兆丰银行上个月因违反美国反洗钱法令被美国当局重罚1.8亿美元（2.5亿新元）一案，台湾金管会前天公布行政调查结果，开罚银行1000万新台币（43万新元）。


综合台湾媒体报道，金管会也暂停兆丰银行申设海外分支机构，直到该行内控缺失改善为止；同时解除兆丰银行法人代表、前董事蔡友才及前总经理吴汉卿等六人职务。根据法律规定，遭解职者在未来五年不得回任金融圈。


这是金管会至今处罚银行业最重的案例。


金管会此前初步约询兆丰银行相关人员后发现六大缺失：其纽约分行对于防制洗钱作业无完整内部作业手册，对于防制洗钱法令未充分了解，以致无法落实执行；兆丰银行知悉纽约分行极有可能遭纽约州金融服务管理局采取监理行动后，未及时派员赴美国督导及沟通，错失协助良机等。


金管会也发现该行经营管理


及处理过程未落实建立及未去确实执行内部控制制度，有碍健全经营。


上个月，美国纽约州金融服务管理局宣称，兆丰银行纽约分行和巴拿马分行之间有可疑的交易往来，以及大量客户“实体”明显是由律师所莫萨克·丰塞卡（Mossack Fonseca）设立。这家巴拿马律师所涉及“巴拿马文件”事件。