据路透社报道，市场研究公司Statista指出，2015年之前，中国几乎看不到机器人顾问服务，预料到了今年年底，这些“顾问”料将管理271亿美元的资产。


（香港／台北综合讯）为了降低成本，并增加来自零售客户的营收，中国财富管理产业正准备迎接投资顾问和交易计划的自动化，即“机器人顾问”热潮。


据路透社昨天报道，市场研究公司Statista指出，2015年之前，中国几乎看不到机器人顾问服务，但预料到了今年年底，这些顾问料将管理271亿美元（378亿新元）的资产。这虽然与美国1820亿美元的规模相比仍有差距，但美国发展此类服务已有数年时间。


每年料翻倍增长


Statista的统计显示，中国市场自2017年起至2021年，料将每年翻倍增长，远高于美国的29％增幅，这将使两地市场规模差距急速缩小。


使用机器人顾问服务的中国投资人数量，也料将在这段时间内增长至7940万人，而去年还不到200万人使用这项服务。


普华古柏金融服务业务主管菲利普斯（Matthew Phillips）说：“所有人都在谈论亿万富翁，但实际上我们在谈论的是那些已经开始有可投资资产、打算调整仓位及重新投资的、数以亿计客户。”


他说：“为那些客户提供服务的唯一办法，就是对那些流程进行自动化处理。”


来自阿里巴巴旗下的蚂蚁金融服务、中国平安旗下的陆金所等大型金融科技企业以及挖财等初创企业的竞争，正推动传统金融企业迎合这一趋势。


不过，一些传统企业不具备专业技术去开发自己的机器人顾问，因此正求助于智能金融服务集团品钛（Pintec）旗下的数码化资产配置解决方案提供商璇玑、以及金融科技公司弥财等科技企业。招商银行等其他业者则设法自主开发。


中国最早的一家机器人顾问公司弥财（MiCai）执行长万德博（Gregory Van den Bergh）说：“对于在这种特别领域展开庞大营销活动的中等规模银行而言……这种解决方案已成为行业必需品，而且较大型的国有银行也在跟进。”


但璇玑首席执行员郑毓栋提醒，机器人顾问不适合赌徒。它不是什么炫丽的产品，它应该是用来避免波动性，追求稳定，因此回报较低，但也不会有大起大落。


另据台湾《经济日报》此前报道，自称台湾首家原生数码银行的王道银行，预定本周上线推出“机器人理财服务”，以低至1000新台币（46新元）的最低门槛提供小散户财富管理服务，落实“普惠金融”。


王道银行个金事业执行长宋靖仁表示，机器人理财服务是借由大数据分析，针对每个客户个人状况发展出专业投资决策建议，只要1000新台币即可达到该行门槛，享有人工智慧带来的专业理财服务。