渣打银行新加坡分行和渣打银行信托（新加坡）因触犯新加坡金融管理局（MAS）的反洗黑钱和打击恐怖融资条例要求，被金管局分别罚款520万元和120万元。


金管局昨天发表文告宣布上述决定时指出，渣打银行违例行为发生在2015年12月至2016年1月期间，当渣打银行新加坡分行客户的信托账户，从根西岛（Guernsey）的渣打银行信托转移到渣打银行信托（新加坡）时，银行并没有充分查清楚顾客是否有意避开通报职责。


金管局说，它认为在上述转移过程中，渣打银行的风险管理和管控表现不够完善。在这些转移发生时，根西岛正执行通用报告准则（CRS）自动交换金融账户涉税信息的相关政策。金管局因此对这项转移的时间点提出疑问，质疑客户是否试图避开他们须履行的CRS职责。


金管局副局长王宗智说：“金管局要求金融机构在决定是否接纳客户时，充分评估客户的洗黑钱风险。金融机构也应该建立良好系统和流程，以监督客户交易。”


根西岛为英国海外属地，与巴哈马、开曼群岛等地都是主要避税地之一。


金管局和根西岛金融服务委员会自2015年底开始，已在关注渣打银行在根西岛的一笔巨额资产动向，主要客户来自印度尼西亚。当时，根西岛尚未采纳新的税务信息自动交换机制。


另外，在这起违例事件中，渣打银行客户涉及的主要是逃税行为，客户跟军方并没有联系。不过，在新加坡法令下，任何逃税行为都被视为洗黑钱的上游犯罪行为（predicate offence），金管局为此引用了反洗钱/打击恐怖融资的条例要求。


渣打银行新加坡分行前年也因涉及一个马来西亚发展有限公司（1MDB，简称一马公司）事件，触犯反洗黑钱规定，遭金管局罚款520万元。


针对这次违例事件，渣打银行昨天发表文告对此疏忽表示遗憾，并强调银行严肃看待这起件事。除了主动向监管当局举报，对相关信托结构进行彻底审核。银行本身也采取行动，确保员工能更好地识别、评估和减低潜在风险。


该银行说，它在逃税课题上采取坚定立场，既不向客户提供税务咨询，不协助客户逃税，也不帮客户隐瞒任何纳税申报义务。


金管局昨天表示，它在决定对渣打银行采取的纪律处分时，考虑到银行做出的“缓解措施”因素。这包括银行主动向当局举报，要求对其信托账户进行内部审核，以及银行管理层承诺会致力做出改善。


金管局说：“渣打银行新加坡和渣打银行信托（新加坡）都采取及时和实质性的补救措施，以加强它们对反洗钱/打击恐怖融资方面的风险管理和控制。”