理柏亚太区研究总监冯志源说：“公积金投资计划的良好表现延续至今年第二季，与全球股市的持续上扬遥相呼应。”


今年第二季，公积金投资计划（CPFIS）下的基金平均回报率为1.9％。


路孚特（Refinitiv）旗下基金分析公司理柏（Lipper）在最新报告中指出，公积金投资计划所涵盖（CPFIS-included）的单位信托基金，次季平均回报率为1.86％，而投资联结保单（ILP）的回报率则为1.92％。


会员在符合公积金局设定的条件下，可通过CPFIS利用公积金储蓄投资保险产品、单位信托基金、挂牌基金、定期存款、债券和股票。


在所有CPFIS涵盖的资产类别中，混合资产基金的平均回报率最高，为2.04％；其次是股票基金，为1.94％。债券的平均回报率为1.61％，而货币市场基金的平均回报率则为0.34％。


在同一时期，代表全球股票指标的MSCI全球总回报净额美元指数（MSCI World TR USD）上涨4.08％，而被广泛引用的亚洲股市指标MSCI全亚洲（日本除外）指数则下滑了0.67％。与此同时，富时全球政府债券总回报指数（WGBI TR）上涨3.45％。


理柏亚太区研究总监冯志源说：“CPFIS的良好表现延续至今年第二季，与全球股市的持续上扬遥相呼应。”但是，许多不确定因素仍然困扰着投资者，迫使美国联邦储备局自2008年金融海啸后首次降息。冯志源认为：“为避免经济下滑，联储局预料会再度降息，但目前看似尚未达到一致决定。”


截至2019年6月底的一年间，公积金投资计划下的基金总体表现平均回报率为2.21％。


至于截至2019年6月底的三年间，公积金投资计划下的基金平均增长26.23％，单位信托增长28.28％，投资联结保单增长24.91％。


提及2019年接下来的隐忧，冯志源觉得中美贸易谈判中的任何风吹草动皆会动摇市场，但双方在短期间内将不会有任何结论。


此外，欧洲也无法让人省心。由于德国经济情况欠佳、意大利局势不稳、英国首相约翰逊（Boris Johnson）有可能选择无协议脱欧，冯志源表示这些都是需要密切留意的事项。