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从普通市民的角度来理解常见的经济和财经术语和课题。
闹得沸沸扬扬的一个马来西亚发展公司（1MDB，简称一马公司）弊案，让我们看到许多金融大佬及高官显要都涉及“洗黑钱”（money laundering），但洗黑钱到底是怎么回事？
顾名思义，洗黑钱就是把黑钱洗白。所谓的黑钱，是指通过非法手段取得的资金，包括贩毒、走私、勒索、敲诈、逃税、贪污、抢劫、盗窃及诈骗等。洗黑钱方法五花八门，但钱就是钱，再怎么洗，也都是钱，为什么不直接用掉黑钱却要大费周章把黑钱洗白？说穿了，就是为了逃避法网，掩饰这些黑钱的“黑底”，以免被发现。
以一马公司弊案为例，牵涉黑钱金额超过45亿美元（60亿新元），关键人物刘特佐利用全球金融体系把黑钱洗白后，不仅大手笔购买珠宝、艺术品、私人飞机及奢华房地产等，甚至资助拍摄好莱坞电影《华尔街之狼》。
多年来，洗黑钱活动在各地层出不穷，非政府组织巴塞尔治理研究所（Basel Institute on Governance）发布巴塞尔反洗黑钱指数（Basel AML Index）报告显示，今年平均分数为5.22，与去年的5.39不相上下。这项研究从2012年开始展开，调查范围目前包括140个国家和地区，评分为0至10，评分越高，代表该国或地区面临越高的洗黑钱风险。新加坡今年得分为4.56，与去年持平。
除了不遗余力打击洗黑钱活动，各国政府自从2001年九一一恐怖袭击事件后，也开始关注恐怖主义融资（terrorism financing）及扩散融资（proliferation financing）的风险。
无论金额多寡为恐怖主义融资是严重罪行
创立于1989年的国际反洗黑钱机构金融行动特别工作组（FATF）专门负责制定国际标准，旨在增强各国监管能力以防范对国际金融完整体系构成威胁的犯罪活动。2003年，FATF推出反洗黑钱与反恐怖融资国际标准，获得全球180多个国家和地区的认可。当局在2008年把职责范围扩大到防范大规模杀伤性武器扩散融资。
洗黑钱的资金来源都是非法所得，而恐怖主义融资则是指提供资金以支持恐怖主义，资金来源可以是合法或非法所得。按我国内部安全法令，金额无论多寡，恐怖主义融资属严重罪行。本地一名34岁男子去年被控在2016年两次汇款给海外恐怖分子，涉及金额逾1100元。
至于扩散融资，是指针对任何大规模杀伤性武器如核武器、生化武器和生物武器的转移或出口等交易提供资金或金融服务。
新加坡金融管理局吁本地金融机构扮演守门人角色，对所有客户做尽职调查，防范不法之徒利用空壳公司进行扩散融资，尤其针对面对核问题的伊朗及朝鲜，这两国已被FATF列入黑名单，指它们在洗黑钱、恐怖主义融资及扩散融资方面都具高风险。
