汇款公司职员接受培训后更机警，懂得分辨交易正当与否，有受访汇款公司因此透露这两三年来被拒的可疑交易数量增加了。
根据新加坡金融管理局网站资料，本地现有115家金融机构持有汇款执照。
Mass Express汇款公司在城市购物中心设有分店，叶姓负责人接受《联合早报》访问时说，那里的顾客约七成是印尼女佣。这几年的可疑交易明显比过去多，去年每个月多达四五十起，今年情况好转每月约20起，包括资助恐怖活动和网络爱情骗局等。
她说，所有职员须上课辨识反洗黑钱和资助恐怖活动。公司也签订连接多国黑名单的审查系统，要是职员发现汇款或收款人出现在名单上，就会更仔细查问汇款详情或向商业事务局举报。
“一些汇款表面看起来没问题，像是印尼女佣寄几百元到印尼，不过跟女佣要收款人身份证或其他文件时她支吾其词，这就可疑了。”
Ameertech汇款和钱币兑换服务公司受询时也指出最近这几年被揪出的可疑交易有上升趋势，不过公司拒透露具体数据。公司顾客有四分之一是外籍女佣。
不愿具名的公司经理解释，因为业界处理这类情况的方式越来越“进步”，主管都受过训练能应对不同情况。职员通常会比对顾客身份和汇款目的地，如果两者不符就会敲响警钟。
金管局发言人回复本报询问说，持汇款执照的机构都必须熟悉金管局防洗黑钱和恐怖主义融资的规定，以及恐怖主义（取缔资金）法令。法令禁止商家经手跟恐怖分子或组织有关的财物，包括被联合国和我国当局禁止的人和组织。
发言人也指出，汇款商须尽责检查顾客和海外收款人，确保他们不是恐怖分子及跟恐怖分子无关。
新加坡汇款协会主席巴拉卡（Barakath Ali）告诉本报，汇款商的交易遵循国际组织列出的单子，像是金融行动特别工作组（The Financial Action Task Force，简称FATF）会标出高风险国家名单。
他举例，被国际制裁的国家如朝鲜和伊朗，爆发内战和有恐怖活动的像叙利亚、巴基斯坦就属高风险国家，汇款商须格外谨慎。譬如有顾客称要寄钱到巴基斯坦给家人治病，那就得出示医院证明，商家还得查看这家医院是否存在。
Mass Express汇款的叶姓负责人也观察说：“一些女佣很单纯，有时有人在汇款店外要求女佣帮他汇款，女佣会为了一点小酬劳或纯粹为了助人而出借身份证。”
