案件发生于2011年至2013年。被告卢楚生当时在华侨银行担任财务顾问，他为了还债指示朋友开两家公司，以公司名义设两个外汇投资户头，并自行任意定价来低买高抛赚取更大利润，他的罪行在2013年8月被银行揭发。




为偿还足球赌博与买卖股票的债务，华侨银行前财务顾问利用朋友开设的户头，以未经银行授权的价位来进行外汇交易，两年内导致银行蒙受近310万元亏损，他则私吞123万余元。


新加坡籍男子卢楚生（40岁）日前在国家法院认罪后，昨天被判坐牢八年四个月。他面对抵触电脑滥用法令、冒充他人身份行骗，以及转移赃款等47项控状，另有49项控状交由法官下判时考虑。


本案发生于2011年至2013年，卢楚生当时在华侨银行担任财务顾问。根据控方披露的案情，卢楚生因投注足球赛事与买卖股票，扛上多达30万元的债务，银行人事部也得知他欠债一事。


为了还债和不影响他在银行的工作，卢楚生找上一名认识25年的朋友，指示对方开设两家公司D2D和Rubik，以公司名义设立两个华侨银行的外汇投资户头。


事实上，这些投资户头都是由卢楚生掌控，他也让朋友预先签好由他代两家公司进行外汇交易的授权书。


一般上，财务顾问在接收到客户的交易指示后，必须先向银行交易员查询，然后按照对方所提供的市场价位来进行交易。


不过，卢楚生却使用D2D和Rubik的投资户头，以自己任意定下的价位来低买高抛，赚取更大的利润。倘若卢楚生按照银行规定使用的市场价位交易，他就没法赚那么多钱。


当D2D和Rubik的投资户头取得利润后，为掩饰这些违法交易，卢楚生于是擅自使用其他客户的投资户头，以“非市场”价位来买过D2D和Rubik所抛出的外汇。为避免其他客户起疑，他会选择那些与他相熟的客户，并通知他们的投资户头出现错误交易，这些交易将会被撤销。


卢楚生以此手段犯罪长达两年，最终导致银行蒙受309万4550元的亏损，而D2D和Rubik的投资户头则赚得123万4394元的利润。


2013年8月，银行发现某个客户的户头交易金额已达顶限，与客户沟通后才发现卢楚生擅自使用客户的户头交易，进而揭发卢楚生的罪行。


另外，卢楚生还面对81项与违法交易有关的控状，但他不认罪，案展下个月14日举行审前会议。（人名译音）