（纽约法新电）美国纽约金融监管机构周五（4日）裁定，中国农业银行违反洗钱法，隐瞒涉及俄罗斯、中国、阿富汗等国家的可疑转账交易，判处罚款2亿1500万美元（约3亿新元）。


中国农业银行为全球第三大银行。


纽约州金融服务局指出，中国农行故意不审查可疑汇款，让恐怖组织、面对制裁国家与犯罪分子通过该银行转移资金，制造“巨大的风险”。


中国农行管理层也对一名发现可疑转账的农行主管下达“噤声令”，禁止其进行内部调查。


中国农行同意缴罚金


根据中国农行与纽约州金融服务局达成的协议，中国农行除同意缴付罚金与立即采取步骤改善内部合规管理系统外，还同意由一个独立的监督部门审查其纽约分行过去18个月来的美元清算业务。


美国联邦储备局9月要求中国农行改善其反洗钱管控措施，并称其纽约分行存在“严重缺陷”。


中国农行纽约分行前雇员娜塔莎·塔夫特（Natasha Taft）5月向中国农行提起诉讼，宣称她向美国联储局举报中国农行可能存在洗钱问题后，被迫辞职。塔夫特于9月同中国农行达成和解。


纽约州金融服务局周五表示，中国农行刻意隐瞒通过其纽约分行进行的美元转账活动，并指这些汇款可能违反贸易制裁法与反洗钱法。


利用各种规避措施转账


监管人员发现，中国农行利用各种“规避”措施进行转账，例如通过环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）进行汇款以隐蔽账户的真实身份。


美国调查人员发现，一些中国公司与俄罗斯及也门的企业有数额异常庞大的美元转账往来；土耳其银行一名客户与阿富汗银行一名客户之间也有美元资金融通活动，美国联储局指这两人同资助毒品贩卖活动的一个金融网络有关。


纽约州金融服务局指出，“同中国和俄罗斯有关的一些单据疑似伪造，另有一些文件显示，多家伊朗企业与一个受制裁方进行美元清算业务”。


该局表示，自2013年以来，中国农行纽约分行与外国代理行之间的美元清算业务规模快速增长。


2014年纽约监管机构指中国农行对监督可疑交易的措施不足，并告诫中国农行在改善措施之前不要增加美元清算业务，但中国农行无视监管机构的警告。


纽约州金融服务厅督察长乌罗发表声明称，该局“一旦发现任何蓄意规避银行内部合规机制的重大违法行为，将会迅速采取行动，严加整治”。