（伦敦彭博电）北欧国家一直以来以完善的社会诚信制度和信用体系享誉世界。然而，继丹麦最大银行被曝涉入洗钱丑闻之后，瑞典银行如今也牵连其中，北欧银行的“最干净”清誉受到冲击。
丹麦银行（Danske Bank）旗下位于爱沙尼亚的一家分行2017年被爆涉及洗钱，后续调查发现该分行为东欧强人政权、俄罗斯寡头政治家和朝鲜军火商洗钱，从2007年至2015年经其之手“洗白”的不法之财估计高达2300亿美元（约3117亿新元）。
这起特大洗钱案轰动国际社会，也促使多国启动调查。瑞典国家电视台（SVT）上个月底播映纪录片称发现一些文件，显示瑞典银行（Swedbank）涉及丹麦银行洗钱案。瑞典金融监管机构随后宣布对瑞典银行展开调查，该银行也聘请审计公司针对指控进行内部审查。
本世纪初，随着爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛陆续加入欧盟，北欧银行开始跨越波罗的海到这些前苏联加盟共和国设立分行，如今这些分行被指沦为洗钱工具。
花旗集团驻伦敦的环球银行研究部主管高斯表示，丹麦银行和瑞典银行陷入洗钱丑闻，改变了外界对北欧银行的印象。
“北欧国内相对的较少发生金融罪案……但通过波罗的海分行，北欧银行接触了一批截然不同的客户。”
美国驻瑞典大使馆周四要求与瑞典金融监管机构会面，商议银行洗钱丑闻。
致力于追查洗钱活动的对冲基金创始人布劳德表示，有举报人提供证据显示北欧银行已成为俄罗斯洗钱活动不可或缺的一环，而银行不惜铤而走险，与贪念作祟脱不了关系。
他说：“这些北欧银行希望将业务版图推展至国外，邻国市场理所当然成为其目标。”
布劳德指出，波罗的海分行为北欧银行赚取异常高的盈利，以丹麦银行的爱沙尼亚分行为例，其2013年的资本回报率高达402%。如此耀眼的业绩理应受到审视，但在讲求谋利的机构，“一旦钱开始滚滚而来，还是别问太多了”。
波罗的海分行业务蒸蒸日上，以致这些分行的主管备受赏识，后来升任为瑞典银行和丹麦银行的集团总裁。
爆发洗钱丑闻后，丹麦银行已在去年9月撤换总裁，瑞典银行现任总裁目前正在极力争取投资者相信该银行必能安然渡过此劫。丹麦银行2017年创下历来最佳业绩后备受投资者追捧，但去年被指洗钱之后，其市值已大跌50%；瑞典银行股价在过去一周内滑落逾20%。
除了这两家银行，总部设在芬兰的诺迪亚银行（Nordea Bank Abp）也因洗钱指控而正在接受调查。该银行牵涉2016年曝光的“巴拿马文件”泄密风波，文件内容指向多国权贵涉嫌隐藏资产和逃税。
彭博分析研究中心驻伦敦分析师理查兹指出，北欧银行长期以来被视为欧洲银行的避风港，在盈利、资本实力和股息派发方面居于领先地位，不过随着他们的波罗的海分行被指洗钱，以上三项优势恐将受到威胁。
理查兹认为，洗钱丑闻可能使相关银行面对数十亿美元的罚款，这将推高监管和守法成本，而影响该银行的分红派息能力，这一点已在丹麦银行得到印证。
本世纪初，随着爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛陆续加入欧盟，北欧银行开始跨越波罗的海到这些前苏联加盟共和国设立分行，如今这些分行被指沦为洗钱工具。