10名中间人、卖家、买家、房屋经纪和律师涉及四起房屋贷款套现，诈骗近1140万元，今早（12月3日）全被被商业事务局控上法庭。
警方昨晚发文告说，这10人包括三名中间人、两名卖家、两名买家、两名房屋经纪和一名律师。
调查显示，四起案件发生在2014和2015年，涉案金额1139万8000元。
商业事务局今天对涉及四起房屋贷款套现（cashback）诈骗案的10人提出控诉。
根据文告，中间人先以预先同意的价格，向卖家和他们的经纪买房屋，然后以抬高的售价申请银行贷款。完成交易后，卖家会把多余的现金还给中间人。
中间人也会招募买家，并把伪造的收入文件提交给银行以取得贷款。
银行在不知情的情况下发出了高达851万8000元的贷款，银行随后出售了这三栋房产，总损失超过290万元。
10名被告今早被控上法庭，案展至择日过堂，一旦罪成，他们可面对监禁或罚款，或两者兼施。（人名译音）
女卖家被指 提供假信息
63岁妇女向商业事务局人员提供假信息，谎称价格不是抬高的售价。
两名卖家分别是莫哈默·哈姆齐（49岁）和刘爱玉（63岁）。
莫哈默·哈姆齐和刘爱玉面对一项使用欺诈手法，执行转让的契据控状，刘爱玉则面对多一项向公务员提供假信息的控状。
根据刘爱玉的控状，她被指在2015年12月17日向一名商业事务局人员提供假信息，谎称林木台（Limbok Terrace）的洋房在2015年1月的选购权书（option to purchase，简称OTP）价格高达360万，并谎称该价格不是抬高的售价，自己则同意以该价格售卖房地产。
刘爱玉随后还吩咐律师支付部分的售屋所得款，作为Madurai Meenakshi私人有限公司（简称MMPL）的贷款。
2房产经纪也涉罪
房产经纪祖玛艾（39岁）及哈伦（38岁）各面对一项抵触刑事法典第423项条文的控状。
控状指两人在2014年10月3日，谎称位于木林径（Woodgrove Walk）的一栋房子售价为355万元，让两名同伙签署有虚假讯息的转让文件。
他们一旦罪成可被判坐牢长达三年，或罚款或两者兼施。
一洋房住户称 无辜卷入事件
记者今早走访一些被告向银行申请贷款时声称要购买的房地产地址，其中有排屋和半独立洋房。
一间位于杨厝港一带的半独立式洋房住户叶先生受访时表示，一家人约在7年前，也就是2012年左右搬来，但此后从来没有公开出售住宅。
买家无法还贷款 揭发骗局
买家无法偿还贷款，才揭发了这起骗局。
两名被告是伊斯万迪（37岁）和塞弗尔（34岁），他们各面对一项欺骗控状。
根据买家伊斯万迪的控状，他被指在2014年8月15日，欺骗马来亚银行，称自己有意履行许可通知书（Letter of Offer）所注明的条件，导致银行发放284万元贷款给伊斯万迪，购买兀兰林木径（Woodgrove Walk）的一间私宅。
如果罪名成立，被告可被判坐牢长达10年，外加罚款。
中间人被指提交伪造文件
中间人被指串谋，提交伪造文件欺骗银行取得贷款。
根据控状，三名中间人分别是比贾巴哈杜尔（Bijabahadur Rai，46岁）、苏凡迪（39岁）和郭昭良（46岁）。
贾巴哈杜尔一共面对14项控状，苏凡迪则面对17项包括欺骗、使用伪造文件、失信等控状，郭昭良则面对11项欺骗、使用伪造文件以及一项夜间破门行窃罪控状。
根据其中一条控状，郭昭良被指和比贾巴哈杜尔和苏凡迪在2014年3月31日，提交伪造的估税通知书（Notice of Assessment）等文件，串谋欺骗马来亚银行，谎称买家的在2013的年收入高达31万300元。
律师涉谎称 见证抵押手续
涉案的包括一名律师，他被指在2014年4月22日，谎称自己见证一名屋主进行抵押屋子的手续。
被告卢特菲（Mohammed Lutfi，53岁）案发时是一名律师，他面对一项触犯地契法令（Land Titles Act）的控状，指他在2014年4月22日，在抵押屋子的文件上，谎称自己见证一名屋主进行抵押屋子的手续。如果罪名成立，被告可被判罚款不超过5000元。
据媒体之前报道，被告曾为客户完成组屋买卖手续前，没确定交易是否有问题，也没向客户披露承接此案可能涉及利益冲突，在2011年遭纪律审裁庭罚款5000元。
他也曾在2015年，被指与房屋经纪串谋，在借贷申请文件上抬高屋价，骗银行发出高达620万元的房屋贷款。
记者今早致电卢特菲所属的律师楼，卢特菲接电话后表示，该律师楼已经停业，但拒绝透露自己是否还在执业。据本报了解，他仍是律师。